蘇州信托提示您：保護自己，遠離洗錢活動。

    隨著全球經濟環境的改變，洗錢的方法和途徑也產生變化，洗錢手法日趨復雜化。目前，我國在打擊洗錢犯罪的過程中發現，犯罪分子通常利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地產、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進行轉移。

    在此與大家一起分享國內外案例，希望大家能夠保護自己，避免落入洗錢陷進。
 
    案例1：

    2015年，新加坡人羅某到上海某銀行辦理業務時，一直躲避銀行監控鏡頭。此舉引起了銀行懷疑，立即向當地人民銀行提交了可疑交易報告。根據這一線索，當地人民銀行配合警方一舉破獲了這起我國最大的地下錢莊案，經司法認定該案的涉案金額超過了504億元。

    請您主動配合金融機構進行客戶身份識別，遠離洗錢犯罪。
 
    案例2：

    2016年1月，重慶警方根據舉報發現一小區空方內存有巨額現金900多萬元。調查發現房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經購買該房產，也不知道房內的現金是誰的。經過回憶，傅某才想起來，數月前曾把自己的身份證借給了妹妹。進一步調查發現，傅某的妹妹正是重慶某縣交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親屬的身份證件購買了多處房產進行洗錢。

    請您不要出租出借自己的身份證件，成為洗錢犯罪“替罪羊”。

    案例3：

    2013年7月，潘某找到杜某，說急需一批銀行卡賬戶用于資金周轉。于是杜某收集了大量身份證件，用這些身份證件在上海市某銀行辦理了大量個人銀行卡賬戶，并將這些銀行卡借給潘某。潘某得到銀行卡后，按事先約定聯系臺灣作騙犯“阿元”通過銀行卡轉賬的方式為“阿元”轉移其通過網上銀行作騙的贓款110多萬元，并按10%的比例提成。2007年10月22日，上海市虹口區人民法院時此案宣判，認定潘某等4名被告犯有洗錢罪，判處有期徒刑1年零3個月到2年不等。

    請您不要出租出借自己的賬戶，貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖活動。

    案例5：

    2012年6月，上海市某銀行工作人員在整理客戶企業銀行回單時發現某信息技術有限公司回單特別多，款項用途為差旅費，每筆款項均為4.99萬元，具有明顯地逃避監管部門的意圖，于是向當地人民銀行提交了可疑交易報告。經過人民銀行和警方的調查，該公司利用我國對軟件行業的優惠政策，虛開增值稅專用發票3072張，編取出口退稅約2900萬元。為了逃避銀行的大額交易監測，該公司將騙稅所得拆成了每筆4.99萬元，并以差旅費的名義進行轉移。聰明反被聰明誤，不法分子拆分交易的手法露出了馬腳，最終被抓獲歸案。

    為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙，如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑。